近日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》（以下简称《通告》），以“零容忍”态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒，深入推进“断卡”行动，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。

“帮忙开电话卡、银行卡刷单好评，日挣800元 ！”这些信息时常出现在QQ群或短信中，而这正式有关部门打击的“两卡”对象。

“断卡”行动中的“两卡”指广义上的“两卡”，包括：手机卡、物联网卡等，以及个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。“两卡”违法犯罪团伙指(以手机卡为例)：开卡团伙，系在各地运营商企业营业厅开办电话卡的人员。带队团伙，系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员。收卡团伙，系发布信息招募(同城)带队团伙，接收各带队团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员。贩卡团伙，系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员。

南都记者了解到，用自己的身份证办理手机卡或者银行卡卖给他人使用。每张手机卡可以卖50-100元，而包括身份证、U盾的银行卡和手机卡一起甚至可以卖到几百元。因此有大量从事银行卡非法交易的中介收购卡证、雇佣开卡人员开设银行卡，随后贩卖银行卡，形成了一个巨大的黑灰产业链。

近年来国家有关部门大力打击这一黑灰产业链，南都记者获悉2020年有关部门开始部署全国开展“断卡”行动。南都记者从公安部官网获悉，今年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。截至目前，全国共打掉“两卡”违法犯罪团伙4592个，抓获违法犯罪人员7.1万名，惩戒5.7万名非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员，取得了阶段性成效。

根据《通告》，自12月16日起至2021年1月15日前，主动投案自首，如实供述、积极揭发的，可以依法从轻或者减轻处罚。在规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。公安机关、人民检察院、人民法院将以“零容忍”的态度，依法从严打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，全力斩断非法买卖“两卡”的黑灰产业链。

电信行业监管部门和人民银行将依法加强行业监管，电信企业、银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则，落实主体责任，强化风险防控。而对经设区的市级及以上公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织中，银行业金融机构、非银行支付机构将实施5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开户等惩戒措施。 

此外南都记者获悉，目前各省市也推出了相应惩戒措施。如根据《浙江省涉电信网络新型违法犯罪不良信用通信网用户和高风险号码管理意见（试行）》相关规定，被惩戒人员信息将被录入办理手机卡黑名单系统，名下保留1个手机号，名下其它所有手机卡暂停使用，被惩戒的单位和个人不得办理手机卡复通业务，不得注销原手机卡，两年内不得新开手机卡。 

而日前广州反诈中心提醒，出租、出借、买卖银行卡、电话卡是违法行为，广大市民切勿以身试法。出租、出借、买卖银行卡的，五年内暂停新开账户、非柜面业务、支付账户等所有业务，同时违法行为还将记录至个人征信。而出租、出借、买卖电话卡的，名下所有通信业务将被关停，五年内不得办理通信产品新入网业务。 

采写：南都记者 孔学劭

编辑：甄芹

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孔学劭

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