金融赋能中小企业,广州开发区将搭建区块链金融服务平台

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原创2021-01-07 18:52

南都讯 中国人民银行广州分行、广州市地方金融监督管理局于日前发布了《关于金融支持广州科学城建设“中小企业能办大事”先行示范区的实施意见》(以下简称《实施意见》),加大金融支持力度,助推科学城建设具有国际影响力的“中国智造中心”。

《实施意见》提出,要围绕新一代信息技术、生物医药、区块链、新材料、人工智能和数字经济等领域中小企业,创新金融产品和服务。不仅加强知识产权金融创新,鼓励开展知识产权投贷联动,还要支持搭建基于区块链技术的金融服务平台,拓展区块链在科创金融、知识产权金融、跨境金融等领域的应用场景。

广州开发区是我国民营及中小企业集聚地,全区民营及中小企业超过2万家,该区80%以上规上工业企业是民营及中小企业,80%以上高新技术企业是民营及中小企业。近年来,该区全力推动中小企业上市,大力发展科创金融、绿色金融、跨境金融等特色金融,打造金融服务新模式,不断激发中小企业创新创造创业活力。

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广州开发区金融服务超市。

 

点燃中小企业创新“火种”

中小企业是创新创造的生力军。在广州开发区,80%以上授权发明专利、技术创新成果和新产品均来自民营及中小企业。健全支持中小企业创新发展的投融资体系,便是要为中小企业科技创新注入源源不断的金融活水。

《实施意见》提出,完善金融政策支持机制,围绕新一代信息技术、生物医药、区块链、新材料、人工智能和数字经济等领域中小企业,创新金融产品和服务。加强知识产权金融创新,鼓励开展知识产权投贷联动。支持新型研发机构依托金融资本服务平台,为IAB、NEM 等战略性新兴产业中小企业提供“股权合作+孵化”服务。创新“金融+科技创新人才”服务模式,鼓励推广“人才贷”“人才保”,打造以人才全链条服务为特色的科创金融业态。

“知本”变资本、“智产”变资产,知识产权金融创新让知识产权成为了点燃中小企业自主创新的“火种”。目前,广州开发区设立了国内首家大型商业银行总行级科技金融创新中心、广东省首家知识产权特色支行,成立了规模分别为2000万元的知识产权质押融资风险补偿资金池、科技型中小企业信贷风险补偿资金池,区内科技金融资金供应链贯穿企业发展全生命周期。

去年8月,该区发行“中信证券-广州开发区新一代信息技术专利许可资产支持专项计划”和“粤开-广州开发区金控-生物医药专利许可1-5期资产支持专项计划”两支专利知识产权证券化产品,按照产业组织企业、构建资产池和专利池,通过专利许可方式,为24家科技型中小企业提供了4.34亿元融资。2020年1-9月,全区完成专利权质押融资15.65亿元,帮助121家科技企业融资,占广州全市43.17%,排名广州第一。

 

绿色金融驶入“快车道”

绿色,是广州开发区高质量发展铺就的底色。2020年4月,该区大力发展绿色经济推出“绿色金融10条”政策,多条措施全国首创。同年10月,广州开发区建设绿色金融产融对接系统(简称“开绿融”)正式上线,兴业银行广州分行等首批合作银行将为区内企业提供超过350亿元绿色融资,首批合作保险公司将为企业提供多样化绿色保险服务。

此次人民银行广州分行发布的《实施意见》提出,完善金融支持中小企业绿色发展的服务机制,支持“开绿融”建立“抢单机制”、“兜底机制”。支持金融机构与绿色供应链核心企业、仓储及物流企业、科技平台等加强共享与合作,深化信息协同效应和科技赋能,推动绿色供应链金融场景化、规范化。

据悉,在促进中小企业绿色发展方面,广州开发区已成立“一支行两中心”——兴业银行广州开发区绿色创新特色支行、国家级经济技术开发区绿色发展联盟(广州)中心、联合赤道绿色金融评估认证(广州)中心,全区经专业机构认定的绿色企业达95家、绿色项目17个。

该区还落地广东省首批排污权质押融资,并在去年12月推出首笔汽车行业绿色供应链金融业务,帮助汽车产业链上下游中小微企业缓解融资难题。推动设立湾顶新动能产业投资基金、氢城成长产业投资基金,进一步打造新能源汽车新引擎。

 

助力中小企业融入“双循环”

“双循环”格局下,中小企业迎来了新的发展机遇。《实施意见》提出,畅通中小企业深度融入“双循环”的金融服务体系,便利中小企业跨境投融资,加强中小企业融入全球产业链价值链的金融支持,强化中小企业出口转内销的金融支持。

具体而言包括,开展科创企业外债便利化试点,提升中小外贸企业跨境融资审核效率,推动中小企业出口应收账款融资、服务贸易支付和资本项目收入支付便利化;依托广州国际贸易单一窗口跨境电商公共服务平台,允许银行凭系统交易信息直接为企业办理外汇结算业务,助力生物医药、信息传输、软件和信息技术服务业等新业态、新产业、新模式中小企业开拓国际市场;支持保险公司为中小外贸企业提供多元化的保险服务,鼓励推广出口产品转内销相关国内贸易信用保险、产品责任保险,等等。

去年8月,广州开发区出台了全国首个区县级助力国内大循环措施,从支持出口产品转内销、发展在线新经济等方面提出8条具体举措。12月,该区率先落地试点非自贸区科创企业开设FT账户(自由贸易账户),举办科创企业FT账户启动会推动银企对接,便利跨境资金自由流通及投融资活动。目前,全区共有10家企业开设FT账户,19家企业开设FTN账户,7家企业成功备案FT全功能资金池。FT金融平台为企业带来更多竞争优势,助力区内中小企业“走出去”。

 

打造中小企业融资发展环境样板

服务实体经济,是金融创新的起点也是落点。面对规模和资金有限、抗风险能力弱、金融纾困需求强烈的中小企业,需找准企业痛点、难点,搭建高质量的金融对接平台,为企业纾困解难。

金融服务超市定期举办针对各类企业的融资对接、业务培训、知识交流及经验分享活动。.jpg

金融服务超市定期举办针对各类企业的融资对接、业务培训、知识交流及经验分享活动。

2020年6月,广州开发区金融服务超市首家线下实体店在科学城总部经济区启动。金融服务超市是集金融产品、中介服务、政策咨询、信息共享等功能的线上线下一体化平台,整合区内银行、证券、股权投资、融资担保、小额贷款、融资租赁等多种金融服务资源,引进金融机构50 家,覆盖超过2000 家区内高新技术企业,发布超过200 种不同类型金融产品。通过链接供需两端、自动筛选、优化匹配等方式,该平台能够对企业融资需求与金融机构产品进行高效精准撮合,有效缓解融资难、融资贵、融资慢的问题。

对此,《实施意见》也提出,强化部门联动,依托金融服务超市,应用大数据、人工智能等金融科技手段,为中小企业提供信用画像、建模评级服务,打通银政企信息互通渠道。支持搭建基于区块链技术的金融服务平台,拓展区块链在科创金融、知识产权金融、跨境金融等领域的应用场景。

当前,广州开发区正发力打造中小企业融资发展环境样板。在过去的2020年,洁特生物、瑞松科技、百奥泰、安必平、燕塘乳业、若羽臣、小鹏汽车等广州开发区企业相继登陆资本市场。目前,广州开发区境内外上市公司累计达62家,居全国经开区首位,合计总市值超1万亿元,近30家企业申报审核或上市辅导备案,这里成为粤港澳大湾区上市企业最集中、资本运作最活跃的区域之一。

 

采写:南都记者 莫郅骅  通讯员 唐飞泉 范敏玲

通讯员供图

编辑:莫郅骅

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