6月30日，新一期深圳市政府公报印发《关于加强深圳市银行业绿色金融专营体系建设的指导意见（试行）》。根据《指导意见》，绿色金融机构原则上应当满足经营规划、人力资源、经营规模、产品创新等方面建设要求，其中包括绿色融资余额占该绿色金融机构全部公司业务融资余额的比重不低于25%，且绿色融资余额较年初增速原则上不低于该绿色金融机构各项贷款增速的120%。

据了解，纳入统计范围的行业包括以下九大类：节能环保产业；清洁生产产业；清洁能源产业；生态环境产业；基础设施绿色升级；绿色服务；绿色贸易融资；绿色消费融资；采用国际惯例或者国际标准的境外项目等。《指导意见》自2021年7月1日起施行，试行期2年。

三部门牵头 鼓励银行业设立绿色金融机构

根据公告，深圳市地方金融监督管理局将会同人行深圳市中心支行、深圳银保监局积极贯彻落实《深圳经济特区绿色金融条例》和本《指导意见》，按照相关建设要求、申报及管理要求，组织辖内金融机构积极参与绿色金融专营体系建设，认定一批绿色金融专营机构，评选一批绿色金融发展典型案例，加大宣传力度，发挥其示范效应，更好推动绿色金融助力社会经济绿色低碳转型，助力碳中和、碳达峰“30-60”目标实现。

《指导意见》指出，参与绿色金融专营体系建设的银行总（分）行应自上而下建立标准化的绿色金融业务流程和有效的风险管理机制，扶持自身绿色金融分支机构发展；有条件的银行业机构可设立专门的绿色金融业务中后台支持部门或岗位，包括但不限于单列绿色信贷规模、绿色信贷审批通道、绩效考核、资金价格和风险权重。

其次，在绿色金融机构自身建设上，绿色金融机构的绿色融资余额占该绿色金融机构全部公司业务融资余额的比重不低于25%，且绿色融资余额较年初增速原则上不低于该绿色金融机构各项贷款增速的120%。

绿色金融机构在开展经营活动时，各金融机构按照《深圳绿金条例》“第四章投资评估”规定，建立绿色投资评估制度，充分利用金融科技，加强对投资项目的绿色效益跟踪评价，对相关投资项目进行投资前评估和投资后管理；并建立绿色融资统计制度，重点统计、分析绿色融资余额比重、违约率、绿色资产分布和质量，以及绿色融资的环境效益等。

经认定为绿色金融机构或者下设分支机构被认定为绿色金融机构的银行业金融机构总（分）行，可享受相关支持政策。比如，人民银行深圳市中心支行强化货币政策工具引导，运用再贷款、再贴现政策优先支持绿色金融机构；市、区人民政府的绿色企业（项目）、绿色融资主体及相关政务数据将优先与绿色金融机构对接；绿色金融创新项目可以申请深圳市金融创新奖贡献奖或者特色奖，单个项目最高可以奖励100万元；市、区人民政府可以结合财政情况，通过贷款贴息、融资担保、绿色金融人才培养和引进、绿色债券奖补等方式给予绿色金融机构支持等。

一季度深圳银行业绿色业务增量 指导意见统一绿色业务

《指导意见》规定，纳入绿色融资余额统计范围的行业包括以下九大类：节能环保产业；清洁生产产业；清洁能源产业；生态环境产业；基础设施绿色升级；绿色服务；绿色贸易融资；绿色消费融资；采用国际惯例或者国际标准的境外项目等。

与此同时，纳入统计范围的业务品种也有所增加，除绿色信贷（不含零售信贷）、表内绿色债券投资外，还新增绿色银行承兑汇票；绿色信用证等。

宝新金融首席经济学家郑磊分析表示，《指导意见》对于绿色金融在深圳的落地和大范围推进有重要意义。有些银行十年前就做过绿色金融产品和项目，只是这种实践处在零散的具体项目层面或者是国际合作项目。按照这个文件，金融机构可以从上而下设置系统的绿色金融专业部门，大范围系统参与绿色金融产品和服务的续作，对于深圳绿色金融的规模发展具有重大推动作用。

根据深圳人行数据，截至2021年一季度末，深圳银行业存款类金融机构绿色贷款余额3734.8亿元，占各项贷款余额的5.2%，较2020年末增长7.1%，其中清洁能源产业、基础设施绿色升级产业、节能环保产业的贷款余额较大，在绿色贷款余额中的占比分别为55.9%、28.5%及12.2%，；在深注册的各类主体发行绿色债券共计50支，募资金额总额约281亿元。

郑磊认为，绿色金融服务方面，大多数金融机构还需要培养或引进专业人才，设置相应的垂直管理机构和流程，这是一个过程，做的快的金融机构可能1-2年就能推出相应产品。绿色金融是新领域，对于金融机构而言，有很大的创新和发展空间，盈利性也较好，应该会得到较有实力的金融机构的积极响应。

采写：南都见习记者 叶霖芳

编辑：李行,向丽宇

本文作者

李行

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南方都市报记者