1月7日，南都记者从中国人民银行广州分行官网获悉，1月6日，中国人民银行广州分行公布了针对广州农商银行的行政处罚信息公示。因反洗钱工作存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户发生交易的违法行为，广州农村商业银行股份有限公司被罚款人民币590万元。

行政处罚决定书显示，中国人民银行广州分行于2021年8月9日至10月9日对广州农商银行在2020年1月1日至2020年12月31日期间执行反洗钱法律法规的情况进行了执法检查。经查实，在检查期限内，广州农商银行存在上述违法行为。

其中，未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为共涉及四点，包括：未按规定对高风险客户开展定期审核；未按规定开展持续的客户身份识别，未及时对身份证件或者身份证明文件已过有效期且无合理理由的客户中止业务关系或采取其他限制措施；未按规定重新识别客户，未对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情形开展重新识别；未按规定对高风险客户采取强化识别措施。

未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法行为共涉及六点，包括：未按规定时限报告大额交易报告；未按规定时限报告可疑交易报告；未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告；未按规定制定、评估和完善交易监测标准，导致出现未预警应预警异常交易；未提交应上报的可疑交易；未按规定以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，导致反洗钱系统无法保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

广州农商银行还存在与身份不明的客户发生交易的违法行为。对公客户企业注销后，广州农商银行通过账户年检或定期审核机制等情形应当发现而未发现，且仍发生主动交易的情形，共涉及对公客户3户。

中国人民银行广州分行认为，以上事实说明广州农商银行未能按照《反洗钱法》等的相关规定开展客户身份识别工作、报送大额交易报告或者可疑交易报告以及反洗钱工作。因此，对广州农商银行处以罚款590万元。

南都此前报道，2021年，工信部组织第三方检测机构对手机应用软件进行检查，在广东省通信管理局通报存在问题的应用软件名单中，广州农商银行就曾被点名，广州农村商业银行App（来自小米应用商城）所涉问题是违规收集个人信息。

采写：实习生 张梦园 南都记者 吴佳灵

编辑：张亚莉

本文作者

张亚莉

128.16亿

南方都市报编辑