2023年1-2月，中国银保监会东莞监管分局开出了7张罚单。而在过去的2022年，中国银保监会东莞分局也开出了29张罚单，远超2021年的6张罚单，罚单总处罚金额近800万元，涉及多家保险、银行及下属支行等。（点击查看南都此前报道）

日前，南都记者先后联系了被处罚的兴业银行东莞分行、平安人寿东莞中心支公司、太平洋人寿保险东莞中心支公司、东莞银行等，询问其在被银保监会东莞分局处罚后有无整改措施。多家涉事单位回应称其已完成整改。

值得注意的是，在去年中国银保监会东莞分局开出的29张罚单中，罚款金额最高的为90万元，被罚单位为中国工商银行东莞分行。南都记者多次联系中国工商银行东莞分行采访被处罚后是否有整改措施，截止发稿前暂未收到答复。

在2023年1-2月中国银保监会东莞监管分局开出的7张罚单中，4张来自兴业银行不同支行，案由均涉“贷款业务严重违反审慎经营规则”，罚款金额从25万到40万不等。

对此，兴业银行回应南都记者称，2021年4月-5月，中国银保监会东莞监管分局至兴业银行开展经营用途贷款违规流入房地产领域现场核查工作，发现分行四笔个人经营性贷款存在违规情况。针对核查的问题，中国银保监会东莞监管分局于2023年1月份出具4份行政处罚决定书。兴业银行东莞分行对行政处罚及时开展了内部调查、问责及整改工作。

兴业银行表示，在发现问题后，其已及时采取措施，借款人全部于2021年提前结清个人经营贷，对经办和直接管理人员进行问责。同时，兴业银行还根据最新监管要求，结合实际案例有针对性地加大培训力度，提升员工合规意识，防范违法发放贷款、骗取贷款等行为；对于检查发现的问题及违规人员实时处理、执行，避免屡查屡犯。

“加强贷款用途管理。”兴业银行还称，其在贷前调查、贷中审查、贷后管理环节，强化全流程管控机制。兴业银行表示，贷前调查坚持“双人”“实地”原则，了解借款人的经营能力等，确保第一还款来源及经营实体真实、稳定、有效；贷中审查加强对贷款用途的合理性、贷款金额与经营规模匹配性等内容审查；贷后管理环节，及时监控贷款资金流向，防止资金直接或间接流向股市、房市等。

今年，中国太平洋人寿保险股份有限公司东莞中心支公司也被开出一张罚单，案由为“未对个人保险代理人的销售行为进行有效监督管理”，被警告并罚款5000元。

对此，太平洋人寿东莞日前回复南都记者称，针对处罚事项，进行了全流程梳理检视，下阶段将进一步加强销售行为品质管理，加强日常监控和纪律约束，扎牢制度笼子，强化保险代理人法律法规教育培训，不断提升保险代理人合规守法意识和诚信规范展业理念，切实保护保险消费者合法权益。

2022年银保监会东莞监管分局开出了29张罚单，远超2021年的6张罚单，罚单总处罚金额近800万元。罚单涉及的金融机构有中国平安人寿保险东莞中心支公司、东莞银行股份有限公司石排支行、中国工商银行东莞分行等。

根据2022年9月银保监会东莞监管分局披露的对中国平安人寿保险东莞中心支公司的罚单，处罚信息为“财务资料不真实不完整，对代理人录用解约、组织、培训缺少有效管理，对产品说明会举办情况缺少有效管理”。对此，平安人寿保险东莞中心支公司回复南都记者称，在信息公开之前，公司已依照监管单位行政处罚决定书要求制定了整改方案，落实了整改要求，已向监管单位书面报告。

2022年，东莞银行股份有限公司石排支行被两次处罚。近日，东莞银行相关负责人回复南都记者称，其已整改完毕，并已经得到监管部门认可，其他事宜涉及客户的商业秘密不便对外透露。

值得注意的是，在2022年银保监会东莞分局开出的29张罚单中，罚款金额最高的为90万元，被罚单位为“中国工商银行股份有限公司东莞分行”，案由是“贷款业务严重违反审慎经营规则”。南都记者3月14日联系中国工商银行东莞分行采访被罚后有无采取相应整改措施，截止发稿前多次联系，目前并未收到答复。

采写：南都记者 唐国轩 实习生 李栩思

编辑：唐国轩

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南方都市报记者