近日，罗先生神色慌张至邮储银行江门市分行网点，要求理财经理协助通过手机银行进行转账汇款1.5万元，理财经理询问其需要转账到那个账户时，客户回答不清楚，要微信咨询一下对方。理财经理觉得情况异常，再次询问客户是否认识收款人，客户便打开一份由“中国银行监督管理委员会办公室”印发的电子文件，文件描述借款人罗先生由于个人银行账号填写错误，中国银行业监督管理委员会司法部门已将客户贷款金额3万元冻结，需要贷款人完成两个认证才能解冻。一是需要客户提供身份证件信息，二是需要客户提供1.5万元认证费，完成后1.5万元和贷款3万元一并返还给客户。了解情况后，理财经理意识到客户遭遇了电信诈骗，立即把情况报告给网点负责人和上级管理部门，并把客户带到行长办公室作进一步了解。

经深入了解，客户是前期接到一个陌生人电话，询问其是否需要贷款？随后主动添加客户微信，并向其分享了一个链接 syposj.com ，要求其打开并下载页面中招商E贷 APP，客户按提示输入了个人身份信息，并上传了身份证正反面和银行卡正反面，APP 显示发放了一笔3万元贷款给客户，但是贷款资金一直未到账。此时对方以客户输入的银行卡账号有误为由，要求他联系经理（另一个微信）。添加另一个微信后，对方给客户发送了上述电子文件，并警告客户事情很严重，需要尽快凑齐1.5万元认证，不然会把客户信息提交到中国银行业监督管理委员会，到时出现贷款逾期就要打官司，以此来胁迫客户汇款。了解事情的来龙去脉后，银行工作人员详细向客户进行分析和劝说，最终客户也意识到自己是遇到了电信诈骗，便不再办理转账汇款。

案例分析 ：

当前，不法贷款中介诈骗类案件高发，侵害了社会公众的财产安全和合法权益。此案例中犯罪分子针对客户急需贷款资金实施诈骗，利用当事人信息闭塞，难以求证的弱点，通过不法渠道获取当事人信息后，冒充银行业监管部门人员，要求客户向其提供1.5万元认证费实施诈骗。

案例启示 ：

提高风险意识，共同打击电信诈骗。不法贷款中介通过设立“空壳公司”，提供虚假材料，假借他人或单位名义等方式，诱导、帮助借款人违规申请贷款，消费者在确认诈骗事件发生时，应沉着应对，积极配合银行工作人员，立即向公安机关报警，以获取警方协助，共同打击电信诈骗犯罪行为。

多作核实验证，及早识破诈骗骗局。对冒充公检法、金融监管等国家机关工作人员，索要个人信息、银行账户、以及要求转账汇款时，可先征询亲属或朋友意见、到相关银行查验，或者拨打110询问查证等。请不要急于转账到陌生账户，更不要相信犯罪分子提供的“安全账户”，公安机关、金融监管部门也根本不会让提交验证费。

编辑：严亮

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严亮

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南方都市报记者