“投资者教育不是开在巷子深处、给少数人光顾的精品小店，是面向社会大众的‘广场式’服务。”易方达基金如是说。但真要把投教做到普适、普惠，服务好数以亿计的投资者，并非易事，这是一项需要系统性规划、长期坚持的“大工程”。

在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

作为全国头部公募机构，易方达创新提出“大投教”理念，通过构建“全员参与、全程渗透”工作体系，做到人人关心投教，人人参与投教；并总结出“守初心、建体系、重陪伴、说人话”四大行动纲领，保证投教工作不走样、高效率、见实效。易方达强调，开展投教工作，仅靠基金公司的“单向输出”容易脱离实际、自说自话，在工作中要善于从投资者那里获取信息、汲取智慧。

构建“大投教”理念

全员参与、全程渗透

近年来，为加强投资者教育和服务，易方达设立了投教中心、投资者之家专门部门，申报获得了“国家级互联网投教基地”授牌，组建了专职团队，负责开展投资者教育相关工作。

同时，投教需面对数以亿计的投资者，内容涵盖与经济金融投资相关的几乎全套知识；投资者地域分散、“千人千面”，帮助投资者树立理性投资观念并非一朝一夕，需要日复一日地辛勤耕作。

易方达在很早以前就认识到，投教是一项需要系统性规划、长期坚持的“大工程”。易方达强调，完成这项“大工程”，绝不是单靠投教部门或一两个团队就能“拿下”，需要公司各个相关部门、所有员工群策群力、通力合作，搭建“大投教”工作体系，做到人人关心投教，人人参与投教，将投教融入业务，融入日常生活。

例如，员工们春节返乡、中秋团聚，基金是茶余饭后绕不开的话题，这时聊聊基金投资的正确“姿势”、谈谈诸如“节假日基金是否有收益”、“基金经理平时都要做些啥”这样的小问题，从而就丝滑顺畅地完成了一次次知识传递。

还有在推进“一司一省一高校”投资者教育活动，落实“投教纳入国民教育体系”工作中，易方达也是“组团”进入武汉大学、华南理工、华南师大附中等院校，包括投研、市场、合规、宣传策划、投顾、投教等多个部门齐上阵，为同学们做基金理财知识的全景普及。

易方达走进中央财大，开展”基金行业话养老”投教活动。（受访者供图）

再如，易方达投研、市场、投教等多个部门共同参与开展“基金行业话养老”专项活动，一起研讨打磨文案、联合开展讲座推广；进行“防非反诈”宣传活动时，易方达党群工作部门会帮助一道联系民警同志走进商圈、走进写字楼、走进居民社区……

守初心、建体系

重陪伴、说人话

理念的价值在于实践。为将“大投教”理念转化为实效，易方达总结出“守初心、建体系、重陪伴、说人话”四大行动纲领，保证投教工作不变形、不走样、效率高。

一是守初心。易方达认为，“大投教”工作涉及的部门多、人员多、场景多，投教工作不变形、不走样，就是要始终遵循规范性、中立性原则，严守以投资者利益为核心的初心，将客观、专业的知识、理念、方法传递给投资者，着眼长远做工作，这样才能赢得信任，帮助投资者树立长期投资、理性投资理念。

二是建体系。面对复杂多元的投教需求，易方达各部门协同打造了制度、内容、活动、传播、数字化IT五套工作体系，让投教工作有章可循、有序推进。例如，将常用的基础知识、常见的误区盲点，简化“降维”，梳理成经纬有序的知识体系，成为手边的“工具书”、“知识库”，让投资者和销售机构随时可查。

又如，将投教活动按主题（如基金基础知识、个人养老、防非反诈等），按对象场景（如三四线城市学校、社区、企业等）分门别类，组织全公司各部门力量（如来自各部门的投教讲师队伍），线上线下渐次落子，层层推进、延展铺开。另外，建立有层次、有纵深的媒体传播矩阵，更加有的放矢地将投教内容传播至千家万户。通过组建数字化业务架构，为投教内容的选题、分发、传播赋能，不断提升投教平台的科学化运营水平。

三是重陪伴。投资是一场漫长的旅程，投资者在投前、投中、投后不同阶段可能会面对不同难点、痛点。易方达强调要提供有用、能用、好用知识和信息，努力实现投资者在哪一个投资阶段，投教就在哪里；投资者关心什么，投教就输出什么；投资者对什么还不够熟悉了解，投教就帮助厘清什么。例如，易方达在直销平台申购界面，会有针对性的嵌入相关投教知识文章，让投资者在申购前、下单时、持有期都有相关知识可查、可学，从而将投教有机融入具体场景、融入日常业务，时刻陪伴在投资者身边。

四是说人话。对于多数普通投资者而言，金融投资知识往往比较难懂。投教不仅要让普通投资者“能听到”，还要“能听懂”，在易方达看来，“说人话”是基本要求。易方达指出，特别是在内容创作、讲座宣传中，要注重以专业知识为内核，以通俗易懂、喜闻乐见的呈现形式为导向，站在投资者的视角，输出简明生动、健康有趣，有共鸣、有感染力的投教产品，投资者能从“听到了”、“看到了”，进阶到“学到了”，投教工作才算真正见到实效。

从投资者中汲取智慧

共建共享汇聚行业力量

“靠基金公司‘单向输出’，时间一长就容易脱离实际、自说自话。”在易方达看来，开展投教工作需要贴近投资者，从投资者处汲取智慧；在工作中，易方达会安排专人收集倾听投资者心声，并形成了固定的工作机制。

“许多投教内容选题就来自网络评论区的讨论，来自客服电话里关切的共性问题，来自市场销售部门反馈的客户信息，来自同投资者线上线下互动交流中获得的线索和灵感。”易方达介绍称。其指出，许多能深入浅出解释投资问题的绝妙答案，恰也来自投资者们充满智慧的精彩回复和“神评论”，这样也就实现了投教与投资者紧密互动、共同积累、共同成长。

易方达表示，“大投教”之“大”，不单局限于基金公司的“单向输出”，也来自千千万万投资者共同汇聚的智慧；“大投教”之“大”，不单局限于基金公司内部的协同，也来自全行业共建共享共同汇聚的力量。

易方达积极响应《投教工作指引》中倡导的行业交流共享投教信息和成果。据介绍，自易方达投教基地2021年成立以来，已累计原创超过910件各种主题、形式的投教作品，易方达也将个人养老、定期报告看点、全面注册制、指数与指数化投资、资产配置等一系列原创投教作品交由证券基金同业、销售机构、媒体等进行转载、复用、改编或进行二次创作，取得了良好的杠杆放大效应，为汇集全行业投教力量添砖加瓦。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都湾财社记者 黄顺威

出品：南都投教新知内容实验室

本文作者

黄顺威

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南方都市报记者