投教不是合规任务，而是金融机构践行 “人民性” 的重要实践。当投教内容能融入实际场景，当投教知识能转化为行为能力，投资者保护才有望真正从“最后一公里”迈向“心灵深处”。在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

东莞证券以 “乐教乐学、寓教于学” 为核心理念，建设了国家级投教基地品牌。通过“线上 + 线下”立体化服务网络，东莞证券精心打造了一系列特色防非投教作品和活动；围绕年轻投资者偏好，提出构建“知识+娱乐+社交”的立体生态，将金融知识“潮玩”出圈。东莞证券指出，当前不同年龄、知识水平的投资者对投教需求差异大，部分投资者风险意识淡薄、投资认知不足，投教需多管齐下。

打造智慧学习平台

线上线下协同编织防非宣传网

南都·湾财社：东莞证券近年来以“乐教乐学、寓教于学”为核心，打造了“东证投教”文化品牌。请结合具体案例，介绍这一品牌在内容创新、形式拓展上的特色，以及如何通过品牌建设提升投资者教育的覆盖面和影响力？

东莞证券：东莞证券积极打造“东证投教”文化品牌，一是建设了国家级投教基地品牌，通过体系化运营持续提升投教影响力，科技赋能投教，打造智慧学习平台。东莞证券提供了“有财课堂、视频中心、投教动态、风险教育”等八大模块服务和官网、公众号、抖音号等十大移动投教平台，以动画、漫画、短视频等多样化形式供投资者随时随地学习。

二是“1+N”模式创新引领。以总部投教基地为核心，联动全国分支机构，形成覆盖广泛的投教网络。另一方面联合监管部门与自律组织，建设投资者服务e 站，开展走进上市公司、投资者面对面等活动，搭建多方桥梁，提升投教服务的针对性与实效性，打通投资者保护 “最后一公里”。如连续两年参与中证协防范非法证券宣传健康跑活动，显著增强了投资者风险防范意识。

南都·湾财社：能否举例说明东莞证券投教通过线上线下协同的典型举措？如何增强公众参与度？

东莞证券：如东莞证券投教基地一直高度重视防非工作，将防非工作纳入投资者教育工作的一项重要内容，积极探索、创新宣传方式，力求把防非宣传带进公众身边，让公众参与进来。

线上方面，利用掌证宝APP作为媒介，邀请东莞市反诈中心警官作为嘉宾，针对目前社会面涉及的证券类诈骗活动开展防非反诈宣传线上直播。线下方面，通过与东莞市公安局反诈中心合作，针对目前的投资诈骗伎俩设计、制作宣传海报《提高防范意识 谨防投资诈骗》，并印制了三十多万份，深入东莞东城、南城、万江、莞城、长安、中堂等镇区，在各小区公告栏、电梯间、主要进出口等醒目位置进行张贴，以及在出入口对小区业主、住户进行派发宣传，覆盖小区达100多个。

东莞证券防范非法证券宣传健康跑。（受访者供图）

东莞证券积极响应防范非法证券活动、提升投资者金融素养的号召，精心打造了一系列形式多样、内容丰富的防非投教作品，其中如生动有趣的故事类视频《警惕伪私募挖坑 避免投资陷阱》《虚拟投资莫轻信 骗你钱财是目的》分别获得2024年处置非法集资部际联席会议办公室指导的2024年“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资短视频征集大赛“优秀作品奖”；为响应5·15全国投资者保护宣传日活动号召，广东证监局联合我司连续多日在东莞全域分众传媒投放点投放系列视频，在投资者群体中广泛传播，切实增强了投资者风险防范意识。

投教品牌需跳出传统“宣教”思维

构建“知识+娱乐+社交”立体生态

南都·湾财社：面对“95后”“00后”逐步进入投资市场，东莞证券在投教内容趣味化与传播形式上有哪些新探索？未来计划如何结合新兴技术进一步升级服务？

东莞证券：东莞证券投教基地围绕年轻投资者的偏好，在内容趣味化、传播形式及技术应用上展开了一系列创新尝试。今年5·15开展了跨界活动“草莓音乐节”实现破圈传播，2025年虎门草莓音乐节上设立了东莞证券“投教潮玩区”，搭建宣传与游戏互动的平台，精准定位年轻客群，将投教融入草莓音乐节这一年轻人喜爱的文化场景，改变了传统投教活动对年轻人吸引力不足的状况，使他们在享受音乐盛宴的同时，自然地接触金融教育内容。

东莞证券5·15开展了跨界活动“草莓音乐节”实现破圈传播。（受访者供图）

东莞证券认为，投教品牌也需跳出传统“宣教”思维，构建更贴近年轻用户使用习惯的“知识+娱乐+社交”的立体生态，例如结合热点话题和轻喜剧形式，制作了“涨停局中局”系列投教短剧，将复杂的金融公益知识转化为年轻人时下最青睐的短剧形式，更年轻、更网感、更实用化实现硬核知识软传播；将枯燥的投资术语、风险提示制作了生动有趣的适配微信的投教表情包，让年轻一代的投资者在聊天、刷视频时无形学投资。

东莞证券认为，有趣和有用同样重要，未来，东莞证券将制作更多贴近“Z时代”玩家的投教内容，游戏化，轻松化，真正将金融知识“潮玩”出圈，同时也将结合AI等新兴技术，进一步升级投教服务。

不同年龄投资者需求差异大

部分投资者风险意识薄弱

南都·湾财社：在实践过程中，贵司认为当前投教工作仍然面对哪些痛点、难点？对此有何建议？

东莞证券：投教工作任重道远，面临不少难题。首先，投资者群体复杂多样，我国超2.2亿投资者，覆盖各年龄段，中小投资者占比极高。不同年龄、知识水平的投资者需求差异大，像18-30岁年轻股民投资经验少，50岁以上股民风险识别能力较弱，统一的投教内容很难满足他们的个性化需求。

部分投资者风险意识淡薄、投资认知不足。比如高亏损风险客户，过度关注短期消息，缺乏独立分析能力，盲目追求高收益却忽视风险；融资融券客户对高杠杆、高集中度交易的风险认识不足，在市场波动时易遭受重大损失。这都加大了投教工作的难度。

面对这些问题，投资者教育更需多管齐下。第一，加强客群细分管理。针对高亏损、融资融券高风险、持有高风险标的投资者进行分类管理，制定差异化的管理和投教策略。比如对高亏损客户，加强适当性管理，完善风险评估，开展分层风险教育；对高龄客户，扩大风险客群识别范围，提前介入提供适配服务。

第二，创新投教方式方法。利用科技手段，如大数据、人工智能等，精准了解投资者需求，实现投教内容的个性化推送。同时，丰富投教形式，通过短视频、线上直播、互动游戏等更生动、更易接受的方式，提升投资者的参与度和学习效果。

第三，强化协同合作。一方面，证券公司内部各部门要加强联动。另一方面，加强行业间以及与监管部门的合作，共享投教资源和经验，形成投教合力。

第四，加大投教资源投入。证券公司要重视投教工作，在人力、资金等方面给予支持，培养专业的投教团队。同时，探索建立有效的投教效果评估机制，根据反馈及时优化投教内容和方式，提高投教工作的针对性和有效性。投教工作是一项长期而艰巨的任务，东莞证券将始终坚持“金融为民”的理念，不断探索创新，切实提升投教工作水平，保护好中小投资者的合法权益，为资本市场的健康稳定发展奠定坚实基础。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都.湾财社记者 黄顺威

出品：南都投教新知内容实验室

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本文作者

黄顺威

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南方都市报记者