科技赋能+精准拦截：广发银行深圳分行 筑牢反诈“防火墙”

近日，广发银行深圳凤凰支行和东门支行连续成功拦截两起异常资金交易，涉及金额15万元及疑似洗钱账户，有效守护了客户的“钱袋子”。与此同时，深圳分行自主研发的“反洗钱反诈监测系统”全面上线，以科技手段构建起立体化风险防控体系，标志着该行在打击电信网络诈骗及洗钱犯罪领域持续深化智能化风控体系建设。

慧眼识破骗局，15万资金安然无恙

“任先生，您的定期存款为何突然提前支取？”临近中午，凤凰支行理财经理彭经理敏锐发现客户任先生的异常操作。基于平日对任先生谨慎理财习惯的了解，彭经理心生疑虑，随即致电核实。

通话中，彭经理察觉任先生声音异常，且对方并未直接回应关键问题。凭借职业敏感度，彭经理巧妙借口挂断电话，并通过微信语音再次联系。任先生表示并未接到电话，也未操作取款，且银行卡未丢失。经指导检查，任先生发现手机号被设置了“呼叫转移”，此前通话实为诈骗分子接听。

原来，任先生网购后接到假冒客服来电，对方谎称包裹损坏需三倍赔付，诱导其下载恶意软件，导致网银密码泄露。由于彭经理及时介入，指导任先生办理挂失，成功拦截了不法分子试图转走的15万元资金。

层层抽丝剥茧，可疑取现主动放弃

无独有偶，2026年5月12日，客户刘先生至东门支行柜面办理大额取现。柜员小张在核查中发现，刘先生账户于4月15日刚在布吉支行开户，随后资金由多名陌生人转入并立即取现，呈现典型的“快进快出”特征。

面对柜员的询问，刘先生虽能提供营业执照和发货单，但无法解释无实际经营场所、无物流信息及发票等疑点，且单据疑似提前准备。经工作人员耐心劝导与风险警示，刘先生无法合理解释资金来源与用途，最终主动放弃取现。为此，东门支行及经办人员小张因表现突出，获得季度考核加分奖励。

科技赋能创新，构建智能防控网

上述案例的成功处置，离不开广发银行深圳分行在风控技术上的持续投入。针对传统风控措施存在的信息滞后问题，深圳分行于2026年初自主研发并上线“反洗钱反诈监测系统”。

通过每日数据自动提取与智能分析，系统可将风险信息实时推送至管户经理，确保风险处置“早预警、早排查、早控制”。广发银行深圳分行将继续深化数智赋能，以更精准、高效的风险防控能力，守护金融秩序稳定，助力行业高质量发展。

来源：广发银行深圳分行

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