贵金属投资日赚3成?账户存入30万后平台销声匿迹

南方都市报APP • 奥一新闻
原创2021-04-08 20:43

近日,东莞的谭女士跟奥一新闻记者爆料,其在网上通过广告了解到一家贵金属投资公司,并在公司网站客服的诱导下先后购买30万元的贵金属产品,之后却无法登录该公司的网站进行提现。目前,此事已由东莞警方立案侦查。

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谭女士的《立案告知书》

 

初次投资1000元,当天获利300元

据谭女士回忆,2020年12月26日,她在浏览某搜索网站的网页时,网页上跳出一家领峰环球投资有限公司的广告弹窗,她点击进入该公司网站,了解到在该公司网站上开户存钱,不仅每日可获得2%的利息,还可以投资贵金属产品。随后,她在网上查询到领峰环球有限公司的相关资质介绍,因此,谭女士认为这家公司网站应该是合法的。

于是,想要贴补家用的谭女士听从该网站人工客服指导,注册了一个账户。第一次,她存入1000元,并购买该公司的白银产品,当天即获利300元,随后她将本金和利润全部取现。第二天,谭女士又在该网站投入11300元,继续购买理财产品,再次获利八百元。谭女士向记者表示,“前两次我都抱有侥幸心理,心想如果获利就当作运气,如果被骗则自认倒霉。”

在第二次获利后,该交易网站人工客服提醒谭女士有一个福利金8800元可以领取,在谭女士点击领取后,客服表示,谭女士已自动升为会员,但是必须缴纳10万元才能取现。于是,谭女士通过自己的信用卡、借呗、花呗一共借款10万元存入该网站购买贵金属,没想到又有6千多元的收益。

但此次,网站人工客服表示其已升级为白金会员,需要存够本金20万元才能取现。因此,隔天,谭女士用家人的信用卡贷款了10万元,再次存入该账户买产品,并获利1万多元。随后客服再次以系统检测到谭女士的账户超过20万元为由,拒绝其提现,并表示其只要存够30万元,之后便能无条件全部取现。尽管,谭女士此时已有所警觉,但是为了取回本金20万元,她决定再向银行贷款10万元存入该交易网站账户。

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谭女士与网站客服的聊天记录

谭女士表示,当她按照网站客服的要求存够30万元本金,并且申请提现所有金额时,该网站人工客服却说,由于输错银行卡号导致平台信息错乱,其必须再缴纳147461.1元作为导致平台系统的错乱以及修复个人信息平台的费用,否则其账户将被冻结,并且每日将扣除账户余额的5%作为惩罚。

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谭女士与网站客服的聊天记录

但是,谭女士一家已经再无法拿出对方要求的约15万元的“惩罚金”,无奈之下,谭女士和家人于2021年1月20日向东莞市公安局报案。

谭女士向记者透露,向警方报案后,目前已无法登录该网站,在某搜索网站上亦搜索不到该公司网站的任何资料。谭女士跟记者表示,她现在非常后悔,当初不应该轻易相信网络广告,更不应该每次都抱有侥幸心理,由于被骗金额较多,导致家庭目前陷入非常拮据的经济困境,非常对不起家人。


领峰环球官网客服表示:不是他们的网站

记者通过天眼查询到一家在中国香港注册的领峰环球有限公司,但是并没有查到该公司的联系电话。随后,记者在网络上查到一家名为领峰环球的公司,该官网客服告诉记者,领峰环球是一家在巴哈马注册并且拥有巴哈马证券交易委员会(SCB)牌照的公司,而非中国香港。

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天眼查和搜索网站关于该公司的搜索结果截图

该官网客服在查看谭女士提供的公司截图后,表示这不是他们的网站,也不是他们公司APP的页面。随后,记者通过该客服提供的一个网址下载了该公司的APP,通过对比发现,记者下载的APP的logo是蓝底白图白字,而报料人当初下载的APP页面则是白底蓝图,且没有文字。另外,记者发现这个APP只能在该公司的网站上下载,并无其它官方下载途径。spacer.gif998x535_606ed5dd5dd30.png

记者在领峰环球有限公司的网站与客服的聊天截图spacer.gif

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记者在该公司官网下载的app

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谭女士的app账户提供

该客服还表示,公司不会以任何理由限制客户取款,若没有交易不会有产生任何利息。一般来讲,公司的网址一般也是固定的,公司的注册资料只需要客户注册账户即可查获。spacer.gif1080x2340_606ed5ddc4ac5.jpg

谭女士提供的涉事公司的多个登录网址

稍后,记者致电该官网的客服热线,电话客服则表示需要提供相关截图给他们,然后转交给公司的相关部门处理。同时该客服还告诉记者因为之前也接到过客户投诉类似经历,因此公司有在其官网发出公告进行防诈骗说明。 

 

律师:境外金融app或为违法经营

这些声称有着境外合法牌照的平台,是否具备在国内进行网上交易的资格?

“事实上这些平台在国内都不具备网上交易的资格。”上海通佑律师事务所的王艺程律师分析。

根据《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》(2017),境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。

王艺程律师告诉记者,“目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。”

有业内人士告诉记者,有些外汇理财确实是跟国外正规平台合作的,但是如果你的资金不是直接投入到正规平台,而是投到理财平台,交易记录也是理财平台的,这个就有很大风险。

截止记者发稿,该公司尚未有相关负责人回应。


实习生 廖媛媛  奥一新闻记者 麦妙钿

编辑:麦妙钿

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