办公群也有假“老板”:骗子精准诈骗有套路,防骗只需三招

南方都市报APP • 南都经济
原创2021-05-18 10:49

金融业蓬勃发展,新产品层出不穷,新骗术不断升级-这是什么?能买什么?该怎么办?根据此,南都财经新闻部联袂广东银保监局,广东银行同业公会,广东省保险行业协会,广东省保险中介行业协会以及广东正和消保中心联合制作,我们将通过剖析典型案例,一问一答释疑解惑等多,种形式,助您每次定期金融消费都清楚,明白,有底气。更多的咨询投诉请联系邮箱:ndfi2019@163.com。

随着互联网技术飞速发展,电信网络诈骗犯罪呈现多发、高发态势。

一方面,针对企事业单位(特别是个体、私营企业)财务人员为目标群体的电信网络诈骗案件时有发生。另一方面,财务人员手中掌管资金较多,一旦上当受骗,造成的经济损失相当惊人,动辄几十万甚至达到千万。

那么,诈骗分子是如何盗取工作号、潜入工作群以及实施精准诈骗呢?针对诈骗分子的套路,广东银保监局提出了防骗三大策略。

典型案例一

QQ办公群“老板”诈骗42.6万元

今年3月,某公司会计张某的QQ邮箱收到一份邮件,发件账号昵称正是该公司的老板王某,而邮件内容是要求其加入公司QQ办公群。

张某误认该QQ账号是老板的QQ,随即入群。张某发现,群里共有6名成员,而且群内成员QQ昵称均为该公司员工名字,“同事”也在群内谈论客户事宜。随后,“老板”在QQ群内发了一个银行凭证回执单文件,让张某跟进查询该笔款项是否到账。回执内容为一个银行账号往公司账号汇款46万元。

张某通过网银查询发现,该笔款项并未到账,并将情况在该QQ群反馈给“老板”。

“老板”告知该款项因执行“T+1”汇款方式,将于次日到账,随即“老板”称有两笔急款各14.8和27.8万元需要汇款给客户,让张某进行操作。张某按“老板”指令转帐后电话询问老板王某,遂知被骗,共损失42.6万元。

典型案例二

QQ群“领导”诈骗80万元

今年3月,某劳务公司财务陈某接到自称银行工作人员的陌生电话。对方自称负责该劳务公司的对公账户年审业务,要求陈某准备年审材料,并添加一个QQ名为“李经理”的人。

随后,“李经理”把陈某拉到一个QQ群,群里有财务陈某公司的经理“苏某”,随后“李经理”主动退群。

公司经理“苏某”在QQ群中称正在开会不方便接听电话,要求财务陈某联系“周总”,并称“周总”已于昨天和公司谈好合作项目,到时要将合同保证金转给“周总”公司。

陈某联系“周总”后,“周总”提出立即打合同款。汇款后,公司经理“苏某”就在群上发信息说已收到198万合同款,给财务陈某发了一张电子收款单截图,要求财务陈某立即从公司账户支付80万元到对方收款账户,陈某立即汇款,后经电话询问经理苏某,发现被骗

解读

不法分子实施精准诈骗“三步骤”

那么,不法分子是如何实施诈骗呢?

一是盗取工作号。骗子混入财务人员的QQ群、微信群,通过发送木马软件盗窃群中人员的账号、邮箱、密码等重要信息。

二是潜入工作群。盗取账号后诈骗分子会借机潜伏在单位、公司内部工作群里偷看聊天记录,了解、熟悉公司的人员组织架构和业务工作流程。

三是实施精准诈骗诈骗分子将自己的账号改为与公司老板或领导相同的头像和昵称,冒充公司老板、负责人,以预先设计好的诈骗话术和虚构的场景,向财务人员发送转账汇款指令,利用财务人员因为敬畏而不敢跟领导核实信息的心理实施诈骗

建行广东省分行提醒

防骗三大策略

针对不法分子的精准诈骗路径,建行广东省分行为此提出了“防骗三大招”。

一是严格执行财务制度。不轻易相信QQ、微信即时通讯消息,转账汇款操作前,务必当面核实或电话联系单位、公司负责人,确认身份和转账汇款事由,对对方提供的陌生账号尤其是私人账号更应该提高警惕。

二是做好安全防护措施。定期对工作电脑和手机进行杀毒、不定期更换密码。尤其是财务人员使用的电脑应安装必要的防护杀毒软件,不随意点击陌生的链接、网页。

三是提高防范诈骗意识。加强防骗知识的学习,注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作、生活联系中,应当避免使用邮件、QQ、微信等网络通信工具传送单位、公司重要资料信息,避免信息泄露。

再次提醒大家时刻保持警惕之心,如果被骗,损失的不只是单位、公司的财产,更有可能构成玩忽职守罪,葬送自己的前程。

采写:南都记者 周亮 许爽

编辑:许爽

更多报道请看专题:金融消费者教育

6
对这篇文章有想法?跟我聊聊吧
南都新闻,未经授权不得转载。授权联系方式:
banquan@nandu.cc,020-87006626。