1月2日，国家金融监督管理总局四川监管局公布了对都江堰金都村镇银行有限责任公司的处罚，这是国家金管总局2024年公示的首张罚单。

处罚信息显示，去年5月24日，因违规开展同业业务为房地产开发企业提供融资，违规发放流动资金贷款用于固定资产投资等多项事由，该行被原中国银保监协会四川监管局重罚450万元，两名高管也被警告并处罚款。

来源：国家金融监督管理总局四川监管局

被罚银行涉“违规为房企融资”等问题

根据公示信息，都江堰金都村镇银行的主要违法违规事实包括：违规开展同业业务为房地产开发企业提供融资，违规发放流动资金贷款用于固定资产投资，贷款“三查”不尽职，违反关联交易规定向内部人及其近亲属发放贷款用于购房及债权投资，违规发放贷款用于承接本行不良债权，严重违反审慎经营规则。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，原中国银保监协会四川监管局对该行罚款450万元。

当天，该行时任董事长邓志坚、行长刘沈华和副行长杨光华也分别被处以警告和罚款。

处罚信息整合自国家金融监督管理总局四川监管局网站。

公示信息显示，该行时任行长刘沈华和副行长杨光华对都江堰金都村镇银行违规开展同业业务为房地产开发企业提供融资，违规发放流动资金贷款用于固定资产投资，贷款“三查”不尽职、资金被挪用，违规发放贷款用于承接本行不良债权行为负有直接管理责任；对都江堰金都村镇银行违反关联交易规定向内部人及其近亲属发放贷款用于购房及债权投资行为负有直接责任和直接管理责任，原中国银保监协会四川监管局决定对其罚款12万元和8万元。

该行时任董事长邓志坚也被指对上述违法违规事实负有直接领导责任，处罚款10万元。值得注意的是，2023年12月6日，国家金融监督管理总局四川监管局网站信息显示，监管部门核准袁军成为都江堰金都村镇银行有限责任公司董事长，这意味着邓志坚已经不再担任该行董事长。

公开信息显示，都江堰金都村镇银行于2008年12月由原攀枝花市商业银行发起设立，2020年11月四川银行开业后，承继原攀枝花市商业银行股权成为该行第一大股东，股份占比32.53%。

涉房融资领域，去年大额罚单频出

去年，屡有银行和其他金融机构因涉房融资收到监管部门的大额罚单。

去年12月28日，中国信达资产管理股份有限公司被国家金融监督管理总局罚款共计1340万元，其11条违规事实中就包括“违规向房地产企业提供融资”。

同一天被处罚的还有中国东方资产管理股份有限公司，其被罚款1810万元，所涉及的违规事实同样包括“违规为房地产项目提供融资”。其子公司大连银行，也被国家金融监督管理总局罚款550万元，主要违法违规事实同样包括“违规为房地产项目提供融资”。

去年7月，监管部门披露，齐商银行股份有限公司济南分行为建筑类企业办理票据贴现变相为房地产企业融资、违规向建筑企业发放流动资金贷款、发放流动资金贷款用于固定资产投资等，被罚280万。

去年8月18日，国家金融监督管理总局披露多份大额罚单，其中，中国农业银行股份有限公司因涉及19项违规，被没收违法所得并处罚款合计约4420万元。违规事项中就包括：违规向房地产开发企业提供融资；违规发放流动资金贷款；商业用房贷款发放不审慎。

广发银行也于同日因为14项违规事由被罚款合计2340万元。而处罚原因也包括：违规发放房地产贷款：违规发放流动资金贷款；违规发放土地储备贷款。

中央金融工作会议强调，要促进金融与房地产良性循环。对于涉房融资，金融管理部门也明确表示将坚持做好房地产企业的合理融资支持和融资监管。

去年11月，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合召开金融机构座谈会，研究房地产金融等重点工作。会上，金融管理部门表示将继续支持稳妥防范化解大型房企风险，会同有关部门和地方政府，共同做好房地产企业合理融资支持和融资监管。一方面，保持房企股债融资渠道总体稳定，防范化解缓释房企债券违约风险；同时，也将从严查处上市房企、发债房企财务造假、虚假信息披露及中介机构未履职尽责违法违规行为等。

采写：南都·湾财社见习记者 刘常源

编辑：刘常源

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