在资本市场注册制全面推行与投资者结构持续优化的背景下，金融消费者权益保护工作的重要性愈发凸显。万联证券紧扣行业发展趋势，以数字化转型为抓手，深度融合分层分类服务理念与情景化内容创新，构建起“科技赋能、精准滴灌、全域覆盖”的投资者教育与保护体系，通过数字化手段打通投教服务“最后一公里”，在普及金融知识、强化风险防范、压降投诉纠纷等方面形成一系列可落地、可复制的实操举措，为金融消保工作注入科技动能。

数智画像精准触达，锚定客户核心需求

以数字化技术精准触达客户需求，是万联证券投资者教育与保护工作的核心抓手。公司搭建起一体化数字化投教服务矩阵，打造“万人迷学院”线上投教平台，同时以官方APP、微信公众号等载体为核心，深度整合投资者年龄、投资经验、风险偏好、学习轨迹、内容停留时长及互动行为等多维度数据，构建动态更新的用户标签，用数据“读懂”客户，实现投教内容的个性化智能推送，让知识获取从“大海捞针”变为“按需供给”。

区别于碎片化、节点式的投教推送，万联证券将服务视野拉长至客户全生命周期，构建数字化成长陪伴体系。针对不同阶段的客户特征与需求，设计差异化的陪伴计划，将投教服务贯穿于客户从了解、开户、交易到长期持有的投资旅程。例如，面向新手客户推出“30天成长陪伴计划”，通过自动化消息推送、学习任务引导等方式，帮助其快速掌握基础规则、完成入门启蒙；面向活跃交易客户，则结合行情波动与交易行为，推送进阶策略、风控知识等内容，助力其理性决策；针对持仓客户，定期提供资产配置、产品解读等深度陪伴内容，强化长期投资理念。整个过程借助用户画像与行为数据，通过APP消息、企业微信、短信等多渠道实现自动化、个性化触达，真正实现从“新手”到“理性投资者”的数字化陪伴，让投教工作既有温度，更具精度。

分层分类数字施教，实现投教精准滴灌

万联证券打造分层分类投教服务体系，实现金融知识普及的精准化与差异化。公司以全生命周期为视角，借助多媒体平台、线下投教活动精准邀约等方式对投资者进行精准分层，针对不同群体的认知特点与风险痛点定制专属投教内容与传播形式，让投教工作告别“大水漫灌”。

针对青少年群体，万联证券投教团队制作线上趣味答题、财商启蒙视频、财商绘本等形式的投教产品，通过多媒体平台传播；线下携手金融服务机构、高校等，推出“金融素养教育开学第一课”品牌投教活动。2026年3月新学期开学伊始，线下先后走进广州市天河区智谷第一实验学校、广州市番禺区象贤中学、广州协和学校等院校，为小学、初中、高中不同年龄段学生量身定制“科技创新背后的金融力量”金融素养特色课程，解锁科技与金融的双向密码，带领学生探索金融如何助推科技腾飞，树立科技报国志向，让学生成为未来科技创新“生力军”。

万联证券“金融素养教育开学第一课”投教系列活动。

针对青年职场新人，打造金融科普短剧、投教课堂等数字化内容，结合AI金融陷阱、直播带货非法集资等热点话题，揭露非法金融活动套路。如推出《大佬做局之非法荐股》《ST股的自述》《直播带货之非法集资》等短视频，实现传播广泛。

针对老年群体，线上推出多篇防诈图文、视频等适配老年投资者的内容，讲解非法证券活动的危害，引导老年投资者依法理性投资。线下走进社区、公园、商圈等老年人聚集地，面对面、一对一重点普及养老金融诈骗防范知识和理财知识。

针对农村居民，通过与当地县镇村各级政府合作，实现资源共享、活动共建，针对村民尤其是农村老年人开展接地气、通俗易懂的宣教活动，用通俗语言讲解非法集资、非法荐股等高频风险点，以数字化分层分类模式大幅提升金融知识普及的实效性。

情景创新数字传播，让金融知识入脑入心

在数字化赋能的基础上，万联证券创新开展情景化、多元化投教活动，以数字形式让金融知识融入生活、入脑入心。公司紧扣节日热点与社交场景，今年“三八女神节”期间推出“做自己的女王，财富上上签”活动，借助微信生态的社交属性，通过连续签到解锁课程的机制培养用户学习惯性；同时上线“分享投教幸运签”功能，鼓励用户生成并传播包含投教知识的个性化卡片。这一轻量化互动模式，以社交裂变有效降低学习门槛，提升投教覆盖面。在IP化运营方面，公司打造“万人迷”专属投教IP，开发系列数字化文创周边与情景化科普内容，将财商知识与网络热点、生活场景深度融合；推出《防非我来说之AI金融陷阱》等系列新媒体短剧，通过抖音、视频号等短视频平台实现广泛传播，该作品斩获中国金融传媒股份有限公司“最佳传播作品”、中证中小投资者服务中心《股东来了》（2025）“防非我来说”短视频征集评选活动“银奖”、财联社“财联星引杯”2025年度创新投教作品奖等重要荣誉。

万联证券“三八女神节”活动。

数字赋能防非控诉，筑牢风险防控屏障

为有效遏制非法证券活动及仿冒侵权行为，守护公众财产权益，2025年以来，万联证券立足行业职责，构建起“多维度监测+专业化处置+全民化参与”的全方位防控体系，联动各方力量筑牢金融安全屏障，各项防非反诈工作取得扎实成效。线上打造近40种多元宣教内容，联动权威媒体构建传播矩阵，各项宣教内容总浏览量达464万次；线下开展活动184场，覆盖55个地区、32万人次，实现宣传与群众生活深度融合，切实提升公众风险防范意识。

公司持续深化特色公益宣教品牌，在中国证券业协会、中国田径协会指导下，连续三年举办中国证券业防范非法证券宣传线上健康跑活动。2025年活动参与热度再创新高，累计吸引21859位跑步爱好者报名，较2024年同比增加15894人次；活动总关注人数达16.1万人次，新增约9.7万人次。参赛人群广泛覆盖全国32个省、自治区、直辖市的300个城市，实现了防非反诈宣传与健康生活理念的有机融合，进一步拓宽了宣教覆盖面，提升了社会影响力。近期，公司荣获2025年度防非健康跑“优秀组织示范单位”和“优秀影响力示范单位”双项殊荣。

2025年度线上防非健康跑。

在防控体系建设上，公司重点监测仿冒公司名称、商标、APP及从业人员身份等侵权行为，线上依托监测平台排查各类网络平台风险，引入第三方监测技术服务强化监测固证能力；线下发动各营业网点开展周边排查，防范假冒服务点滋生。同时，公司持续深化“预防－处理－反馈－优化”全链条投诉管理体系，打通数据壁垒实现投诉全流程可视化、可追溯，确保快速响应、通过数字化手段前置开展投教与风险提示，深度分析投诉数据优化服务流程，实现防非与控诉的双向赋能，高效化解金融纠纷。此外，公司在官方平台设立反诈专栏，24小时接收非法信息举报，为公众提供电话核实、线索反馈渠道，充分调动社会力量参与防控。

科技护航守初心，金融消保向未来

金融活则经济活，金融稳则经济稳。作为广州唯一市属国资券商，万联证券始终坚守金融工作的政治性与人民性，以数字化转型为核心抓手推动投资者保护工作关口前移，从数智画像精准触达、分层分类数字施教，到情景创新数字传播、全维风控防非控诉，构建起覆盖投资者全生命周期、全投资场景的数字化投资者教育与保护体系。未来，万联证券将持续深化金融科技与投资者保护工作的深度融合，不断优化精准化投教服务模式、完善数字化风险防控体系，以更专业、更普惠、更有温度的金融消保服务，切实守护广大投资者合法权益，助力资本市场健康稳定发展，为推动金融高质量发展、服务实体经济高质量发展贡献国资券商的责任与力量。

编辑：黄顺威

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